Investir em Forex, Índices, Ações e Matérias Primas
Se você é daquelas pessoas interessadas em investimentos, imagine um produto de investimento em que seja possível para cada cem euros de capital disponível, permitir-lhe investir mil euros, quer seja em forex, ações, índices, matérias primas ou metais preciosos como o ouro por exemplo? Pois é, ele efetivamente existe, e está acessível a todos.
Muitas vezes pequenos investidores, ou mesmo pessoas que detêm poupanças nos questionam onde investir em Portugal em renda variável, e a primeira opção que nos vem a memória são os CFDs, justamente por se tratarem quase que de uma “base de investimentos” em toda a comunidade européia, e quando referimos “base” trata-se do fato de que praticamente todos os intrumentos admitidos à negociação em bolsa de valores serem também negociados em CFDs, e também devida a possibilidade de alavancagens tornou-se popular junto ao investidor de retalho, e passou de popularmente aceite a ocupar uma posição de dimenssão no meio financeiro europeu, e em especial do pequeno investidor que procura onde investir em Portugal, devido a possibilidade de se investir em qualquer ativo com pouco dinheiro.
Neste artigo apresentaremos os Contratos por diferença, ou CFDs como são conhecidos, um instrumento financeiro derivado que permite investir em ações, índices bolsistas, forex, materias primas, ouro, prata e outros metais preciosos de forma bastante vantajosa, e o mais importante, com pouco dinheiro.
Vejamos então o que são os CFDs,
CFD´s ( Contract for difference ) são instrumentos financeiros derivados pela sua natureza de um ativo subjacente, que poderá ser ações, índices bolsistas, forex, materias primas, ouro, prata, entre outros, em que as partes pagam mutuamente a diferença entre preços de abertura e fechamento do contrato, e que permitem aos comerciantes investir sobre os movimentos de preços de uma variedade de ativos, permitindo abrir posições longas, e posições curtas.
A sigla CFD Contract For Difference, que significa em português « contrato por diferença », é um contrato financeiro efetuado entre duas partes, das quais possui o « comprador » e « vendedor », que prevê que o vendedor pagará ao comprador a diferença de preço de uma subjacente no momento da assinatura do contrato e o seu valor em uma data posterior. Se a diferença for negativa, então é o vendedor que pagará a diferença.
Quando se fala sobre como investir em Portugal em renda variável, e com pouco dinheiro, encontramos portanto nos CFDs, um derivado financeiro que permite um posicionamento sobre a evolução da alta ou da baixa de uma ação, de um índice bolsista de mercado, de uma moeda, forex, metais preciosos ou uma commodity sem ter que realmente comprar.
Analisemos um exemplo prático de como investir em Portugal com pouco dinheiro utilizando para o efeito um ativo listado na Bolsa de Valores nacional (PSI-20).
Utilizaremos as ações da Galp Energia (galp:xlis) cotada no momento deste artigo em €15
- Para comprar 1000 ações da Galp precisa ter disponível em conta €15.000 mais as comissões de abertura cobradas pela sua corretora, e então com um investimento de €15.000 passa a ser detentor de 1000 ações, e receberá um certificado que ficara à guarda de seu intermediário financeiro, que comprovará sua titularidade e posse, passando a usufruir de todos os direitos até que as decida vender.
- Se comprar CFDs da Galp, será exatamente a mesma coisa que se estivesse a comprar ações da Galp, receberá dividendos, tudo como se fossem ações, a diferença é que na prática você não é acionista da empresa, e não tem os direitos que um acionista possui, e nem tampouco precisará dispôr do total do capital, pois os contratos de CFDs devido a possibilidade de operar com alavancagem permitirão que disponha apenas de €1.500 em margen da sua conta para assegurar a operação.
Portanto, os CFDs permitem, (neste caso), uma exigência de margem de apenas 10% do valor nominal para as ações da Galp, ou seja, para comprar €15.000 em CFDs da Galp somente precisará ter em sua conta um saldo disponível de €1.500 como margem para garantir a operação.
Funcionamento dos CFDs
O intermediário financeiro é o emissor dos CFDs, e esta pagará a bolsa de valores a totalidade do valor do ativo subjacente, e neste mesmo momento emitirá ao investidor de forma simultânea e automática o contrato de CFD que converterá o movimento do ativo subjacente para as diferenças a débito ou a crédito na sua conta.
A Negociação de CFDs corresponde a compra ou a venda de um número de unidades deste contrato, de acordo com a evolução do curso esperado de um determinado produto, seja ele para cima ou para baixo, ou seja, na pratica:
Para cada ponto de evolução de curso à favor do comprador, o resultado é igual ao número de unidades subscritas multiplicadas pelo número de pontos conforme a evolução do curso. Para cada ponto atual de evolução de curso à desfavor, o comprador sofre uma perda, e a favor encaixa um ganho.
Caso o investidor não venda os CFDs adquiridos ao final do período de negociação objetivando um período de investimento com um horizonte temporal mais alargado e uma rentabilidade superior, o intermediário financeiro aplicará uma taxa de juro (normalmente com base na euribor), por cada dia em que o investidor esteja a utilizar os recursos e não vender seus CFDs.
Os CFDs são instrumentos financeiros derivados abrangidos pelas normas da ESMA – European Security and Markets Authority que regulamenta:
1. A proibição completa das opções binárias consideradas demasiado complexas para investidores de retalho.
2. Alterações a derivados ou contratos por diferenças CFDs determinando que a máxima alavancagem financeira será limitada a 30:1, ou até 2:1. Sendo;
- Alavancagem de 30:1 está reservada para os pares das divisas principais.
- Alavancagem a 20:1 para outros pares de divisas, o ouro e os índices das ações mais importantes.
- Alavancagem a 10:1 para outros índices de ações e matérias primas.
- Alavancagem a 5:1 para outros instrumentos não especificados.
- Alavancagem a 2:1 para CFDs de criptomoedas.
Tipos de CFD
Os CFDs permitem a realização de ganhos indexados a variação de um ativo subjacente que podem ser:
- Ações
- Índices
- Matéria-prima
- Forex (moedas)
- ETFs
- Metais preciosos
Quando se trata de moedas, então falamos de negociação forex (Foreign Exchange) que é o mercado financeiro de maior volume no mundo, mas tambem é possível negociar CFDs em ações, materias primas, metais e índices da bolsa de valores.
Em todos os casos de como investir em Portugal com pouco dinheiro através de CFDs, o ativo subjacente será sempre o mesmo que o negociado em CFD, o contrato é portanto um derivado financeiro daquilo que esteja a negociar, o que permite aos investidores a rendibilidade sobre os movimentos do curso de preços, sem a necessidade de adquirir a propriedade dos títulos.
Os CFDs estão disponíveis para a negociação de 22 índices bolsistas da Europa, América e dos principais da Ásia, metais como ouro, prata, platina, cobre entre outros, 9400 ações e ETFs, petróleo e todas as outras matérias-primas presentes no mercado financeiro.
Quais os custos das operações em CFDs
Os corretores onde estes instrumentos financeiros estão presentes, cobram comissões em cada transação, como o spread, (spread=diferenças entre os preços de compra e venda – Bid-Ask), comissões de abertura, ou mesmo uma margem de manutenção para aqueles que mantêm suas posições abertas de um dia para o outro, ou por períodos superiores (swing-trade, ou position trade), e estes custos quanto menores melhor, uma vez que estamos a investir com um pequeno capital, com pouco dinheiro, logo a escolha da corretora é de suma importância.
Vantagens de negociar em CFDs
As negociações de CFDs não requerem o desembolso na íntegra do valor nominal da operação, e permitem beneficios de alavancagem que podem chegar a 70 veses, ou seja, isto é, tomar uma posição de um valor superior aos montantes efetivamente disponíveis em sua conta, isso significa que ao negociar em CFDs obterá maior exposição ao mercado através de um depósito relativamente menor, ou seja, estará a investir com pouco dinheiro.
Desta forma, as negociações de CFDs pressupõe constituições de margems mínimas de garantia que costumam estar entre 2% e 80% sendo estas variáveis consoante ao risco dos ativos subjacentes.
Voltemos ao nosso exemplo prático de como investir em Portugal com pouco dinheiro no qual utilizamos ações da Galp Energia cotada na bolsa nacional (galp:xlis):
- Para comprar 1000 ações da Galp precisa ter disponível em conta €15.000 mais as comissões de abertura cobradas pela sua corretora, e então com um investimento de €15.000 passa a ser detentor de 1000 ações da Galp.
- Ao realizar a mesma compra de 1000 CFDs da Galp ao preço dos mesmos €15 e estar com uma exposição do mesmo valor em ações ( €15.000 ) somente precisará ter disponível em conta €1500, ou seja um requisito de margem de 10%.
Este efeito permite multiplicar seus ganhos, mas também aumentam o risco de perdas e até mesmo a possível perda de todo dinheiro disponível na sua conta.
É vantajoso ter conta em um broker?
Um broker é a sua porta de entrada para os benefícios de investir em produtos que por questões legais não podem ser disponibilizados pelos bancos, as negociações de CFDs por exemplo, somente estão disponíveis para clientes com contas em brokers, corretoras e intermediários financeiros especializados, licenciados e devidamente autorizados pela CMVM e Banco de Portugal, e através destas corretoras também será possível o investimento a partir de qualquer lugar por meio do uso de plataformas de investimento on-line, com todo o apoio e suporte técnico e fundamental, e em alguns casos 24 horas por dia.
Depois de saber um pouco mais sobre onde investir com pouco dinheiro e de conhecer esta possibilidade de investimento que são os CFDs, que podem tornar possível o início de uma vida de investimentos com pouco capital, precisará de dar os primeiros passos e tomar a decisão de aprender a investir.
O investimento é uma ciência, e investir é uma arte, para muitos em nosso meio uma profissão, um meio de vida, a forma de obter os rendimentos mais que necessários para uma vida abastada e a tão desejada independência financeira. Com uma boa formação em investimentos e com a orientação correta, pode-se obter resultados consistentes e expressivos em seus investimentos que a longo prazo, poderão realmente proporcionar riqueza e tornar possível viver somente destes investimentos se este for o desejo.
Se tem o desejo de tornar-se um investidor de sucesso entre em contato com nossa equipa de especialistas, nós o ajudaremos a iniciar uma carreira de investidor.
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Antes de investir em ativos financeiros é imperativa a busca por formação financeira adequada; os produtos alavancados (CFD´s) apresentam elevado risco de perda do capital e requerem conhecimentos e análise cuidada, e podem não ser adequados a todos os investidores, sendo necessária a compreensão de riscos.
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